Директора крупного кредитного кооператива на Алтае несколько лет подозревают в обмане 220 вкладчиков

СУ СКР по Алтайскому краю завершило предварительное следствие по самому громкому за последние годы уголовному делу о финансовой пирамиде - кредитному кооперативу «Движение в поддержку армии» (ДПА). Директора ДПА Сергея Чижова подозревают в присвоении почти 30 млн рублей и обмане 220 человек. Впрочем, предприниматель пытается защищаться и утверждает, что отсутствующие в кассе деньги осели не у него в кармане, а у заемщиков, а вся история — происки конкурентов. Накануне передачи дела из следственного управления в прокуратуру Сергей Чижов написал письмо президенту Путину, где просил «разобраться с произволом».

Как рассказал ИА «Банкфакс» Сергей Чижов, финансовая организация начала работу еще в 2000 году по просьбе «офицерского собрания». Пайщики ДПА могли вложить в него собственные средства под 33 % годовых, проценты снимались независимо от основной суммы. Доходность якобы обеспечивалась краткосрочными кредитами, которые выдавались из общего «котла» вкладов. За первые восемь лет кооператив выдал более 2000 займов, всего в финансовой деятельности приняли участие более 800 человек. «Мы ни от кого не скрывали, что выдаем крупные займы для строительства. Дело в том, что в 2005 году у нас просто некуда было девать деньги — очереди на выдачу не было. По 3-4 млн рублей лежали на счетах в банке. Поэтому на собрании было принято решение выдавать займы под залог недвижимости и земли. Ни одного невозврата у нас не было», - заверяет собеседник.

Г-н Чижов утверждает, что с первыми трудностями ДПА столкнулось в кризис 2008 года, однако не раскрывает их характера. К 2010 году наметилась некая стабилизация, но в дело вмешались «конкуренты» и по совместительству пайщики в лице Сергея Смирнова (бывший директор кооператива «Солнечный») и Натальи Полосиной, которые запустили процедуру банкротства, а затем и уголовное преследование директора кооператива. «Сначала Смирнов был недоволен невозвратом процентов по своему вкладу, потом начал подтягивать других людей, которые поверили, что военные разворовали их деньги. Как заявитель он в дальнейшем имел возможность пользоваться документами, на которые был наложен арест. По решениям судов кооператив остался ему должен 1,5 млн рублей», - объясняет экс-директор.

При этом ряд пайщиков ДПА утверждает в документах, что на общем собрании звучало предложение «обнулить баланс», отказавшись от части процентов по вкладам, что помогло бы оздоровить кооператив. Однако идея якобы встретила жесткое противодействие со стороны лиц, инициировавших уголовное преследование и банкротство.

Предположение некоторых пайщиков о личной заинтересованности инициаторов конфликта, Сергея Смирнова и Натальи Полосиной, отчасти подтверждают итоги торгов по имуществу обанкроченного кооператива. Торги прошли в июле и на них реализовывалось право требования долгов с физических лиц, которым ДПА в свое время выдавал займы. В конкурсе принимали участие инициаторы банкротства, которые выкупили право требования 6,8 млн рублей.

В разное время в отношении Чижова были возбуждены дела по ч. 4 ст. 160 (присвоение в особо крупном размере), ст. 315 (неисполнение решения суда) и ст. 159 (мошенничество) УК РФ. При этом, как уточнили ИА «Банкфакс» в СУ СКР по Алтайскому краю, дела были переданы им из полиции, которая по подследственности должна была ими заниматься. Причина в том, что Сергей Чижов с 2007 по 2011 год был зарегистрированным кандидатом в Госдуму РФ — именно этот статус стал основанием для передачи. Сам экс-директор объяснил ИА «Банкфакс» свое затянувшееся кандидатство так: «Черт дернул!».

К настоящему моменту следствие сформулировало позицию, согласно которой Сергей Чижов намеренно завлекал граждан в свой кооператив высокими процентами по вкладам. В качестве гарантии сохранности средств директор уверял вложившихся пайщиков, что их деньги будут выдаваться другим физлицам в виде кредитов под еще более высокий процент. Сотрудники ДПА, которые не были в курсе планов руководителя, по его указанию убеждали людей не забирать свои деньги по истечению срока, а переоформлять договоры на новую сумму, чтобы получить еще более высокий доход. При этом на бумаге это выглядело так, будто пайщики забирали свои деньги и в тот же момент снова вкладывали их в финансовую организацию. Таким образом сохранялась видимость платежеспособности кооператива, а вкладчики ожидали роста своего благосостояния. По мнению правоохранителей, г-н Чижов едва ли не каждый день забирал из кассы реально поступившие деньги от новых пайщиков и обращал их в свою пользу. Также только новые клиенты обеспечивали выплаты тем, кто все решил забрать свой вклад.

Для того, чтобы недостача не была заметна, директор кооператива с помощью сотрудников оформлял свои личные «издержки» расчетно-кассовыми ордерами в подотчет, а затем проводил фиктивные бухгалтерские операции по возврату этих денег. Также, на бумаге, он гасил и некоторые кредиты своих «приближенных». В такой схеме следователи усмотрели признаки «финансовой пирамиды».

Кроме того, в документах, имеющихся в распоряжении ИА «Банкфакс», содержится упоминание и о мошеннических действиях, которые якобы совершил г-н Чижов. Так, он заключил договор с одной из пайщиц кооператива о продаже нежилого помещения по улице Северо-Западной, 25 в Барнауле. Объект принадлежал ДПА, но в то же время находился в залоге у ООО КБ «Алтайкапиталбанк» в качестве обеспечения по кредиту на сумму 3,7 млн рублей. Вдобавок, согласно постановлению приставов, любые операции с помещением были запрещены. Это не помешало директору взять у клиентки 500 тысяч рублей в качестве задатка по договору. Сам Сергей Чижов объясняет этот эпизод недобросовестностью риэлторов, которым он отдал часть этой суммы без расписки. Позднее они якобы отказались подтверждать факт получения денег.

На данный момент дела по ст. 315 УК РФ прекращены в связи с истечением срока давности. Однако дела о мошенничестве и присвоении все еще расследуются. Уже собрана доказательная база в виде показаний потерпевших и свидетелей, бухгалтерских документов, доказывающих, что кооператив не мог исполнять свои обязательства без привлечения новых средств вкладчиков. Сергей Чижов продолжает утверждать, что деньги не осели в кармане у директора, а были выданы в качестве займов, потому их и нет в кассе.

Его слова отчасти подтверждают некоторые клиенты кооператива, которые даже написали письма с жалобами на действия правоохранителей в Генпрокуратуру РФ. Они как один настаивают, что если бы не действия следователей, дело закончилось бы еще несколько лет назад. Так, изначально сумма «недостачи» составляла 6,4 млн рублей, но стражи порядка обратились к другим пайщикам и убедили их также написать заявления, что увеличило сумму требований до 30 млн рублей.

При этом еще в 2010 году в качестве доказательств по делу были изъяты документы по дебиторской задолженности пайщиков, которые являются их собственностью и единственным доказательством того, что кооператив им что-то должен.

Примечательно также, что выводы арбитража о банкротстве ДПА, по мнению Сергея Чижова, опровергают версию следствия о хищениях и мошенничестве.

Сергей Чижов, бывший директор кооператива «Движение в поддержку армии»:

Судебные решения арбитражного суда подтвердили безденежность ряда займов, потому и возврат был оформлен таким же образом, их сумма составляет 16 млн рублей. Далее абсолютно верное заключение следователя и прокуратуры края: «заключение данных договоров свидетельствует об обоснованности версии следственного органа, согласно которого вы создали видимость осуществления кооперативом реальной выдачи и возврата займов по договорам». Значит, меня обвиняют в хищении ноль рублей. Ответ прокуратуры не содержит оценки факта, почему следствие обвиняет меня в хищении средств, которые выданы кооперативом взаймы. На всю сумму имеются судебные решения и выданы исполнительные листы, а меня обвиняют в хищении этих же средств.

В настоящий момент объем уголовного дела составляет 120 томов, в его рамках изъяты более 50 тысяч документов. Как уточнили ИА «Банкфакс» в СУ СКР по Алтайскому краю, материалы переданы прокурору для утверждения обвинительного заключения.

По информации следкома, в Алтайском крае имеется определенная следственная практика расследования подобных преступлений, совершенных директорами кооперативов, однако их ведет полиция. По данным ИА «Банкфакс», часто эти дела закрываются, поскольку однозначно доказать вину руководителей пирамид не удается, однако деньги вкладчикам так и не возвращаются.

Интересно также, что 15 сентября российский премьер Дмитрий Медведев одобрил законопроекты, направленные на пресечение деятельности финансовых пирамид. Кабмин направил их для рассмотрения в Госдуму. Согласно поправкам, за организацию аналогов МММ будет введена уголовная или административная ответственность. Финансовая пирамида в законопроекте определяется как привлечение денег физлиц и компаний в крупном размере, при которой выплата дохода производится за счет привлеченных денежных средств новых участников при отсутствии инвестиционной или иной законной предпринимательской деятельности в сопоставимых объемах. В одобренных правительством документах предлагается ввести уголовную ответственность за организацию подобной деятельности.