"Дело Куфаевых", позиция следствия: 100 млн % рентабельности - это легальный бизнес?!

Предыстория

"Есть Куфаев-старший (экс-руководитель Главного управления сельского хозяйства Алтайского края -прим. ред. "БФ"), которого знают все сельхозпроизводители. Есть Куфаев Игорь, которого все уважают, потому что он сын Куфаева, - поясняет следователь Андрей Мамонов. - Сам он бывший сотрудник милиции и никого отношения к сельскому хозяйству не имеет".

Куфаев-старший занимался страховой деятельностью в сфере сельского хозяйства с 2004 года, младший - с 2007 года.

"Тогда было ЗАО "Страхование-Сибирь", уголовное дело по поводу этого ЗАО выделено в отдельное производство, - рассказывает г-н Мамонов. - Старший был руководителем, младший - его заместителем. В 2010 году у ЗАО была аннулирована лицензия на право заниматься страхованием сельхоздеятельности. В связи с этим они стали искать организацию, по лицензии которой они смогут страховать. Нашли сначала ЗАО "ЖАСО- М", а в 2011 году - компанию БАСК. Это все связано с тем, что компании лишались лицензии".

На рынке агрострахования Алтайского края работали и другие компании, но БАСК был лидирующим. "В прошлом году они знали, что сумма субсидий будет порядка 500 млн, и пытались заключить договоры именно под эту сумму", - говорит следователь.

"Что делали Куфаевы?"

Как объясняет Мамонов, Куфаевы договаривались с сельхозпроизводителями о том, что те подписывают договоры страхования на определенные суммы, создают видимость оплаты по этим договорам , после чего сами собирают документы, необходимые для предоставления субсидий, и передают в ГУСХ.

"Договаривались так. Допустим, миллион рублей страховой взнос, - описывает схему следователь. - Сколько на счете хозяйства есть? 100 тысяч? Хорошо, перечисляйте нам по основанию "страховой взнос". Всё, "платежка" есть, 100 тысяч уже подтверждено. После этого Куфаевы на счет хозяйства возвращают 100 тысяч по основанию "договор займа". У хозяйства опять есть 100 тысяч, они опять идут в страховую компанию. И так до тех пор, пока не появится миллион. Миллион виртуальный".

"После того, как денежные средства поступили, 20% перечислялись Куфаевым вроде как за их работу, а остальные деньги оставались у фермеров, - продолжает Мамонов. - В чем здесь подвох? Не каждый фермер до конца и сразу понимал, почему здесь нет страхования.

Во-первых, Куфаевы не брали на себя никаких рисков. Они изначально говорили фермеру, что никаких страховых выплат не будет, независимо от того, урожай-не урожай, засуха, градобой - все касается только выплат субсидий.

Во-вторых, у фермеров нет денег, и Куфаевы этим пользовались. Не каждый готов выложить определенную сумму для того, чтобы застраховать посевы".

Андрей Мамонов утверждает, что перечисления начинались со стороны сельхозтоваропроизводителя, и всегда была устная договоренность, что займ - только для того, чтобы стать основанием для перечисления денег, его возврата требовать не будут.

"Проводились оперативные мероприятия, результаты их к материалам дела приобщены. В телефонных разговорах Куфаев объясняет людям, что, мол, вы не пугайтесь, этот займ гасить не нужно", - рассказывает Мамонов.

"То есть мы имеем, во-первых, притворную сделку в виде займа, которая ничтожна по нормам гражданского законодательства, а во-вторых, притворную сделку в виде договора страхования сельхозкультур, который вроде как подписан и вроде как оплачен, но страховый риск на себя страховая компания никакой не берет, - объясняет следователь. - Она его в принципе взять на себя не может - потому что у неё денег на счету нет: в начале сезона, до заключения договоров - ноль, и по окончанию сезона - тоже ноль. А они заключили договоров почти на миллиард рублей, а на счете как был ноль, так и остался".

"Торговля наркотиками, оружием и людьми не дает такой рентабельности!"

По данным следствия, в 2010 году при содействии Куфаевых было получено около 71 млн рублей субсидий, в 2011 - 492 млн. 20% "агентских", которые якобы получили отец и сын - это 100 млн рублей.

"Где есть легальный бизнес, в котором 100 млн % рентабельности? - спрашивает Андрей Мамонов. - Ведь они ничего не вкладывали, ничем не рисковали - они просто печатали бумажки и производили перечисления чужих денег со счета на счет. Торговля наркотиками, оружием и людьми не дает такой рентабельности!"

Фермерам простили

Куфаевым инкриминируется вся сумма полученных из бюджета субсидий, потому что, по словам следователя, "они заведомо понимали, что оснований для этих субсидий нет".

"Сначала у нас была позиция, что сельхозтоваропроизводители были в группе по предварительной договоренности с Куфаевыми, - рассказывает Мамонов. - Но из их показаний следовало, что они не до конца понимали суть происходящего. В итоге было проведено совещание с прокуратурой края и было принято решение не привлекать фермеров к ответственности. В последствии Куфаевы могут предъявить им претензии".

Всего субсидии по договорам страхования в БАСК получили 258 хозяйств.

"Среди сельхозтоваропроизводителей были такие, которые на допросах говорили, что я слово субсидия первый раз от вас слышу, - продолжает рассказ Мамонов. - Мол, приезжает Куфаев, говорит - есть возможность получить средства господдержки. Для этого подписываете вот такие-то договоры, делаете вот такие-то финансовые операции, вам поступают средства, 20% вы нам переводите на счет, остальное ваше. Если вы хотите реального страхования по итогам года - либо не заключайте с нами договор вообще, либо попробуйте с нами посудиться, но мы вам не советуем. Они пользовались, во-первых, недостаточной осведомленностью фермеров о порядке выплат субсидий, уверяли, что по- другому субсидии не получить, во-вторых, использовали авторитет.

Сами сельхозпроизводители на самом деле жаловались. Говорили, что мы им доверились, а нас обманули, нам такое страхование невыгодно, нам бы по-хорошему застраховаться, и бог с ними, с субсидиями - если бы предъявили все к оплате, мы бы получили страховое возмещение гораздо больше. Деятельность эта подрывала экономику".

Уголовщина или гражданско-правовые отношения?

Случаев реального обращения к Куфаевым за возмещением страховых случаев, по данным следователя, не было ни одного.

"Но они готовили списания, - рассказывает Андрей Мамонов. - Договаривались делать документы о наступлении страхового случая: вроде как страховая компания должна фермеру, но поскольку фермер ей на бумаге должен займ, то никто никому ничего не должен. Мы изъяли массу документов, подтверждающих, что там сводилось копейка в копейку.

Но после возбуждения уголовного дела сторона защиты начала собирать документы и предоставить их нам, чтобы показать - вот, мол, мы ведем страховую деятельность, вот, нам предъявили претензии. Но они эти документы так и не привезли и привезти не могут. Поскольку если бы они эти документы составили "в ноль", документы бы не соответствовали действительности - Алтайский край в прошлом году "погорел" почти на 2 млрд, а они бы предоставили документы на 900 млн, и мы бы легко их достоверность опровергли. А если бы они предоставили документы на 1 млрд 900 млн -страховая компания была бы банкротом, а руководству компании это ненужно. Руководители компании (головной офис "БАСК" находится в Москве -прим.ред "БФ".)сразу "открестилось" от их действий.

Куфаевы инициировали два иска в Арбитражный суд - сами себе. Пришли два фермера с вопросом - как нам быть? Вы же обещали подписать акты взаимозачета и все нормально будет. А они им говорят: давайте вы с нами посудитесь. И своих же адвокатов предоставляют. Фермер предъявляет иск компании, компания получает решение Арбитражного суда, бегут к нам: вот, какое уголовное дело, это гражданско-правовые отношения, суд признал! Потом один фермер отказался от своего иска, потому что понял , что его впутали в ситуацию, к которой он отношения не имеет, а по второму суд в удовлетворении иска отказал".

Куда ушли 100 млн

Все вменяемые им в вину 100 млн рублей Куфаевы потратить не успели. 67 млн были арестованы на счетах нескольких фирм, в том числе, по словам следователя, "и одного подставного лица - родственницы Куфаевых".

"Тратили на собственные нужды. В 2011 году они купили два дорогих автомобиля "Лэнд Крузер" 2011 же года выпуска и ещё один "Лэнд Крузер" 2010 года, - говорит Мамонов. - Я их изъял и в законном порядке арестовал. Куфаев-младший строил коттедж в Санниково. Они в средствах себя не ограничивают. Я не ходил к каждому из них домой, но живут они не в малосемейках".

О депутатстве

Депутатом Александр Куфаев был недолго - с августа 2011 года , а в ноябре в связи с выбором депутатов нового созыва он сложил свои полномочия. "Поэтому так акцентировать внимание на том, что он депутат, я бы как следователь не стал, - подчеркивает Андрей Мамонов. - Он свое депутатство при хищении никаким образом не выпячивал и никак им не пользовался. Он использовал свой статус бывшего руководителя Главного управления сельского хозяйства Алтайского края. Все руководители хозяйств края - как крупные, так и мелкие - все его лично знают, все о нем высокого мнения, авторитет у него есть, никто о нем не сказал ничего плохого, все на эмоциях очень хорошо о нем отзывались, о его порядочности. И этим он пользовался".

Об ответственности чиновников

"Чиновники допрашивались, - утверждает следователь, - их действиям давалась юридическая оценка. Дело в том, что порядок, установленный как правительством России, так и местными нормативными актами, не предусматривает глубоко исследования отношений страховщиков со страхователями. Исследуются только те документы, которые представлены руководителям сельского хозяйства, и которые были подготовлены тем же Куфаевым, который сам в свое время руководил теми же работниками сельского хозяйства. Если посмотреть документы - к ним вопросов не возникает. Все становится понятно, только если посмотреть движение средств на счетах: туда-сюда, туда-сюда".

"Они говорили: мы помогали фермерам"

"Основной довод защиты - что вся страна так работает, - продолжает Мамонов. - Жаловались на меня во все инстанции. Везде звучало одно и то же: из года в год мы помогали фермерам получать субсидии. Нигде не написано: мы страховали сельхозпосевы! Все время написано одно и то же. Мы даже эту жалобу приобщили к делу".

"Рассчитываем, что наказание всем будет реальное"

"Два состава мошенничества - до 10 лет каждый, два состава легализации - до семи лет каждый, - перечисляет следователь. - У нас это частично складывается. Я надеюсь, что их возьмут реально под стражу. Естественно, они все характеризуются положительно, все с высшим образованием, первый раз привлекаются к уголовной ответственности. Александр Алексеевич Куфаев очень заслуженный человек, награжден очень многими наградам, в том числе и международными, в том числе поощрялся и президентом.

Но мы рассчитываем, что наказание всем будет реальное".

Кто "сдал" - государственная тайна

На вопрос, как стало известно об этой, объявленной теперь мошеннической, схеме, следователь ответил, что это, видимо, является государственной тайной.