Активы пойдут в дело: Генпрокуратура и МВД разберутся с собственниками алтайского «Зернобанка»

Генпрокуратура и МВД РФ получили материалы Центробанка о финансовых операциях в алтайском «Зернобанке», имеющих признаки уголовно наказуемых деяний. Как следует из промежуточного отчета временной администрации, кредитная организация загодя готовилась к банкротству и «тасовала» кредиторов — в результате анализа выявлено подозрительных операций на 1 млрд рублей, сказано на сайте регулятора.

Временная администрация «Зернобанка» выявила операции руководства банка, осуществленные уже в условиях проблем с платежеспособностью, которые имели цель создать привилегированные условия для некоторых кредиторов в условиях надвигающегося банкротства. В частности, в результате действий банка права требований одних кредиторов переуступались другим, общий ущерб от этих операций превышает 600 млн рублей. Именно на такую сумму могла вырасти роль «доверенных» кредиторов в конкурсном производстве, при этом не исключено, что часть кредитов была обеспечена залогами. Кроме того, выявлены операции на сумму свыше 400 млн рублей по трансформированию требований кредиторов в более привилегированную очередность их удовлетворения.

Из этого можно сделать вывод, что банкротство «Зернобанка» было запланировано. Что интересно, в сообщении Центробанка не называются компании и лица, которые могли получить выгоду от разорения кредитной организации. Вероятно, после установления всех фактов сомнительные сделки будут оспорены.

Информация о финансовых операциях, имеющих признаки уголовно наказуемых деяний, осуществленных бывшими руководителями и собственниками АО «Зернобанк» направлена Банком России в Генеральную прокуратуру РФ и МВД РФ для рассмотрения и принятия соответствующих процессуальных решений. Вероятно, в скором времени может последовать возбуждение одного или нескольких уголовных дел.

По оценке временной администрации, стоимость активов АО «Зернобанк» не превышает 1,1 млрд рублей при величине обязательств перед кредиторами в размере 1,5 млрд рублей.

Напомним, ЦБ РФ 24 сентября 2015 года отозвал лицензию у «Зернобанка» в связи с неудовлетворительным качеством активов. 1 декабря арбитражный суд по требованию регулятора признал «Зернобанк» банкротом и открыл в отношении него конкурсное производство сроком на один год. Конкурсным управляющим банка назначена госкорпорация «Агентство по страхованию вкладов».

В конце декабря 2015 года стало известно о том, что временная администрация в лишенном лицензии барнаульском «Зернобанке» выявила 170 подозрительных сделок кредитного учреждения на сумму 2,084 млрд рублей. При этом в период с 17 августа по 24 сентября 2015 года (день отзыва лицензии у банка - прим. ред. БФ) должник совершил 44 сделки, которые заключались в период возникновения финансовых трудностей и неплатежеспособности, а по характеру и интенсивности существенно отличались от ранее совершаемых. На этом основании временная администрация в финансовом анализе сделала вывод о наличии признаков преднамеренного банкротства.

Президент «Зернобанка» Николай Николаев скончался в Барнауле на 57-ом году жизни в ночь с 23 на 24 февраля. Согласно справке на сайте «Банки.ру», он был основным бенефициаром банка (27,39 %). Кроме того, акциями владели Шукурулла Атабаев (12,34 %), Константин Губин, Мерген Джимбинов, Дмитрий Зайцев (по 9,57 %), Геннадий Бабаскин (5,98 %), Олег Шершнев (5,23 %), супруги Инна и Александр Левончук (совокупно 4,89 %), Любовь Ветошкина (1,58 %), Сергей Тарасов (1,55 %), Раиса Шевнина (1,39 %). Оставшаяся часть (6,25 %) распределена между акционерами-миноритариями.